投資の目的を考える -STEP1-　

はじめに

みなさんこんにちは。「はじめてとうし」運営者の「じろう」です。今回から５つの記事で「投資を始める前の心構え」について伝えていきます。投資はみなさんの大切な「お金」が関わるものですから、しっかりと学んだうえで、選択していただきたいのです。「絶対儲かる」保証は当然できませんし、私自身も大きな損失が出たことはあります。投資の良い面・悪い面をしっかりと理解し、はじめるかどうかを決めてもらえると幸いです。

そんなみなさんへ最初の記事としてお届けするのが、「投資の目的を考える」というテーマです。この「目的」というのは、「金持ちになりてえ！」ということではなく、「いつ必要なお金なのか」「何に使うお金なのか」ということです。これを考えていくことで、みなさんの買うべき投資商品や投資スタイルが変わってきます。

考えるポイント

ポイントは３つあります。１つ目が、【投資をする期間】。１日～数週間で利益を得ることを目指す「短期投資」、数か月〜数年で利益を得ることを目指す「中期投資」、数年～数十年(一生涯)で利益を得ることを目指す「長期投資」の３パターンがあります。それぞれのメリット・デメリットについては、別の記事で紹介させていただきます。

２つ目が、【自分のライフスタイル】。家族構成や年齢、生活費にかけているお金などは人それぞれ違いますよね。これらを振り返り、自分が今いくら投資に回しても大丈夫なのかを計算してみてください。やってはいけないのが「自分の生活が成り立たなくなるまで、資金を投資に回す」ことです。私も持っている株が大暴落したことはありますが、それで生活が苦しくなったわけではありません。もちろん気持ちはかなり落ち込みますが、最悪の事態は避けられます。

３つ目が、【自分の性格】。意外とこれが投資スタイルに関わってきます。例えば、「負けず嫌いや勝負にこだわる人」は損をする決断が遅れる傾向にあります。リスクの大きい商品には注意が必要でしょう。「不安を感じやすい人」は、値動きがあるたびに何度も確認し、大きなストレスとなってしまいます。安定した商品を長期的に保有する方が、いいかもしれません。これらの性格は、投資に向いてないということではなく、それぞれの性格に合ったスタイルを考えていきましょうという話です。

まとめ

以上の３つについて、是非投資を始める前にしっかりと考えてもらいたいです。自分に合った投資スタイルで始めることができれば、ストレスも軽減されるでしょうし、成功する確率も自然と上がってくるはずです。

次回は、投資の商品について紹介していきます。